La “banca privada” en la gestión de fortunas
Un creciente mercado de servicios offshore promueve flujos de capitales desde las distin- tas economías hacia guaridas fiscales o jurisdicciones que cuentan con secreto financie- ro, brindando servicios a personas ricas y millonarias que desean mantener sus activos financieros en el exterior. Los bancos globales son actores clave en el desarrollo y la pres- tación de servicios que crean, mantienen y protegen las cadenas globales de riqueza.
El artículo analiza las principales características de los servicios de “banca privada” que brindan los bancos internacionales y la vinculación de esta actividad con las guaridas fis- cales o centros financieros offshore, enfocándose en la experiencia argentina a partir de la causa jud icial que involucra al banco internacional HSBC en la Argentina.
Este constituye un significativo caso de evasión fiscal internacional, revelado por Hervé Falciani -un exingeniero en informática del banco-, que ha dejado al descubierto una práctica generalizada desarrollada por este grupo financiero.
Mediante el estudio de investigaciones precedentes y estimaciones de The Boston Consulting Group y Global Financial Integrity, entre otras, se analiza la evolución de la riqueza offshore global.
La existencia de muchos otros bancos internacionales involucrados en evasión fiscal, fuga de capitales y lavado de dinero, y la multiplicación de denunciantes internos que advierten patrones comunes de acción, parecen indicar un comportamiento sistemático y generalizado de gran parte de estas entidades financieras.
A growing market of off-shore services promotes the flow of capitals from different economies towards tax hideouts or jurisdictions that offer financial secret, thus pro- viding services to rich, milionaire people who desire to keep their financial assets abroad. Global banks are key agents in the development and supply of services that cre- ate, maintain and protect the global chains of wealth.
The paper goes on to analyze the main features of the "private banking" services that international banks offer and the link of this activity to tax hideouts or off-shore finan- cial centers, focusing on the Argentine experience and starting from the court case that involves international bank HSBC in Argentina.
This one constitutes a significant case of international tax evasion, as revealed by Hervé Falciani, -a former systems engineer who worked for the bank-, which has left uncovered a generalized practice developed by this financial group.
Through the study of previous investigations and estimations by the Boston Consulting Group and by Global Financial Integrity, among others, the evolution of glob- al off-shore wealth is analyzed.
The existence of many other international banks involved in tax evasion, flight of capital and money laundering, and the multiplication of inside denouncers who warn about common patterns of action, seem to indicate a systematic, generalized behav- iour in a large number of these financial entities.
